장단기금리 역전 현상 썸네일형 리스트형 [경제상식 시리즈] 장단기금리 역전 현상과 신용 스프레드 경제 신문에서 확인할 수 있는 금리지표는 크게 단기금리와 장기금리에요. 단기금리에는 콜금리, CP금리(91일 물), CD금리(91일 물), 요즘에는 CD금리 대신 코픽스 금리를 사용하는 경우가 많아요. 장기금리는 1년 이상의 금리로 회사채(3년), 국고채(3년) 등이 있어요. ◆ 장단기금리 역전 현상 보통 장기금리가 단기금리보다 높아요. 왜냐하면 만기가 길수록 돈을 못 받을 위험이 크기 때문에요. 그런데 극심한 금융위기가 닥치면 누구나 불안하기 때문에 가지고 있는 돈을 움켜쥐고 풀지 않아요. 그래서 당장 회사는 부도를 막기 위해 급전을 찾게 되고요, 이런 돈의 수요가 커지면서 단기금리가 올라가요. 단기금리가 지속해서 올라가다가 장기금리보다 올라가게 되는 현상을 '장단기금리 역전 현상'이라고 하고, 이는 .. 더보기 이전 1 다음
